荷信銀行面臨以下法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險： ● 違反監(jiān)管規(guī)定：在人民銀行與銀保監(jiān)會發(fā)布叫停互聯(lián)網(wǎng)存款業(yè)務(wù)文件后，仍通過第三方平臺攬儲，并收到當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局書面警告，這違反了相關(guān)監(jiān)管要求，存在法律風(fēng)險。 ● 涉嫌違法犯罪：其大股東被指控通過內(nèi)外勾結(jié)等方式吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機(jī)關(guān)已立案調(diào)查，面臨嚴(yán)重的法律風(fēng)險。 ● 違背銀行營業(yè)原則：私自關(guān)閉線上存取款系統(tǒng)，違背了“存款自愿與取款自由”的基本原則，引發(fā)儲戶恐慌和憤慨，可能面臨法律責(zé)任。 ● 內(nèi)部管理問題：在放貸過程中，企業(yè)客戶背調(diào)材料不完整，導(dǎo)致部分貸款無法收回，且未及時敦促利息支付，這存在合規(guī)風(fēng)險。 ● 信息不公開：管理層獲悉行政處罰后未在銀行內(nèi)公開，內(nèi)部一線員工不知禁令，這不符合合規(guī)管理要求，存在合規(guī)風(fēng)險。