非系統(tǒng)性風險與系統(tǒng)性風險是財務(wù)管理中兩種不同類型的風險。它們之間的區(qū)別在于影響范圍和影響因素。

非系統(tǒng)性風險，也稱特定風險或獨立風險，是指影響特定公司、行業(yè)或資產(chǎn)的風險，與整體市場狀況無關(guān)。這種風險通常是由公司內(nèi)部因素或特定事件引起的，例如管理層變動、產(chǎn)品質(zhì)量問題或供應鏈中斷。非系統(tǒng)性風險可以通過適當?shù)亩鄻踊惋L險管理措施來降低。

相比之下，系統(tǒng)性風險是指影響整個市場或經(jīng)濟體系的風險，通常是由整體經(jīng)濟環(huán)境、利率變動、通貨膨脹或金融市場崩潰等因素引起的。這種風險無法通過單個公司或行業(yè)的努力來避免，因為它是整體市場的固有特性。系統(tǒng)性風險會對所有投資者和資產(chǎn)產(chǎn)生影響，因此需要采取整體性的風險管理策略。

在財務(wù)管理中，了解和區(qū)分非系統(tǒng)性風險和系統(tǒng)性風險對于有效的風險管理至關(guān)重要。通過識別和評估不同類型的風險，企業(yè)可以制定相應的風險管理策略，保護自身利益并最大程度地降低潛在的損失。