現(xiàn)金存取記錄：當您去銀行進行現(xiàn)金存取業(yè)務時，銀行系統(tǒng)會詳細記錄每一筆交易的金額、時間、賬號等信息。如果您一次性存入或支取現(xiàn)金單筆超過 5 萬元，銀行系統(tǒng)會自動進行標記 。 銀行網(wǎng)點監(jiān)測：銀行工作人員在辦理業(yè)務時，對于大額現(xiàn)金交易也會格外關(guān)注并按照規(guī)定流程操作和記錄。 系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析：銀行利用先進的數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，對客戶的交易行為進行分析，包括交易頻率、金額等維度。一旦發(fā)現(xiàn)異常的頻繁或大額現(xiàn)金交易，系統(tǒng)會觸發(fā)預警，銀行便會進一步核查和處理