您好，1、自有資金就是除了貸款、借款、債券這些資金。2、銀行貸款包括銀行的貸款、押匯、票據等等的貸款業(yè)務。3、生產性資金是處于生產領域中的固定資金和流動資金。生產資金包括生產用的建筑設施、生產設備、生產工具、交通運輸工具、原材料、燃料與輔助材料儲備、在制品、半成品等資金。4、非生產性資金是指生產性資金以外的資金，生產資金按資產負債表中流動資金合計填寫即可。非生產資金是指生產資金以外的資金。在資產負債表中“固定資產”科目及以下行所列示的資金。5、如果要簡化一下：自有資金主要是資產項中現金銀行存款和應收賬款。其他應收款等資產中能夠在短期內變現的部分，銀行貸款主要是負債項中短期借款、長期借款中自銀行借入的部分。生產資金:按資產負債表中流動資金合計填寫即可。非生產資金是指生產資金以外的資金。